贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监

【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。
A．贷款调查、审查未尽职的
B．未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
C．借款合同采用格式条款未公示的
D．未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位
E．支付管理不符合本办法要求的

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E ·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列（）是商业银行地关联自然人。(《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第7条)
A．商业银行内部地所有员工
B．商业银行地主要自然人股东及其近亲属
C．对商业银行有重大影响地其他自然人
D．董事长母亲地兄弟地成年子女

【◆参考答案◆】：B, C, D

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 质押期间，未经（）同意，存款行不得受理存款人提出的挂失申请。（《个人定期存单质押贷款办法》第18条）
A．借款人
B．出资人
C．贷款人
D．存款人

【◆参考答案◆】：C

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(4)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合实际，试述货币市场上金融机构参与者的活动目的与形式。

【◆参考答案◆】：(1)中央银行参与的目的：进行公开市场业务操作，实现货币政策目标。参与的主要形式：买卖短期国债。(2)商业银行参与的目的：进行头寸管理、灵活调度头寸。参与的主要形式：短期借贷和买卖短期债券。(3)非银行金融机构参与的目的：实现最佳投资组合以降低风险，获取收益。参与的主要形式：选择低风险、高流动性的金融工具。

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 财务公司的股东对财务公司的负债逾期（）年以上未偿还的,中国银行业监督管理委员会可以责成财务公司股东会转让该股东出资及其他权益,用于偿还其对财务公司的负债。
A．1年
B．2年
C．3年
D．4年

【◆参考答案◆】：A

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 按照我国刑法，以下（）行为，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A．编造引进资金、项目等虚假理由的
B．使用虚假的经济合同的
C．使用虚假的证明文件的
D．使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 票据金额以中文大写和数码同时记载，二者不一致时，以中文大写为准。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：票据法第8条：票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据无效。

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 采用贷款人受托支付的，贷款人应根据约定的贷款用途，审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后，贷款人应将贷款资金通过借款人账户支付给（）。
A．借款人
B．借款人或其交易对象
C．借款人或其关系人
D．借款人交易对象

【◆参考答案◆】：D

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自（）时发生效力。
A．交付时
B．合同签订时
C．记载于登记簿时
D．不动产形成时

【◆参考答案◆】：C

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(10)【◆题库问题◆】：[问答题,案例分析题] 检查发现，××分行2010年12月为"××区交通厅"发放的固定资产贷款，以××区交通厅出具的承诺函代替授信方案中提出的贷款条件，未落实"办理公路贷款收费权质押登记手续，并取得质押路段的《公路收费权出质登记证》"的贷款条件。问题：